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Professionelle Beratung

Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!

Der deutsche Finanzvermittlungsmarkt zeichnet sich durch eine Reihe von Besonderheiten aus. Als einmalig zumindest innerhalb der EU gilt bereits die hohe Zahl an Akteuren aller Couleur. So kommen 0,61 Vermittler auf 100 Einwohner, in benachbarten Staaten ist es weniger als die Hälfte.

Dem Vermittler steht der typische Verbraucher mit oftmals unzureichenden finanziellen Bildungsstand gegenüber, was ein produktives Miteinander auf hinreichendem  Niveau erschwert. Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.

Durch diese belastete Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.

Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o.ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an Ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!

Lesen Sie hierzu gerne auch

Anforderungen an Finanzvermittler – mehr Qualität, bessere Entscheidungen (Studie im Auftrag des Bundesministeriums für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz vom September 2008)

Finanzieller Analphabetismus in Deutschland: Schlechte Voraussetzungen für eigenverantwortliche Vorsorge  (erstellt von Johannes Leinert, Bertelsmann Stiftung Gütersloh, März 2004)

Kontakt

Pelzer Invest

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Unser Leitbild

Finanzdienstleistungen hat in unseren Augen keinen anderen Zweck, als

  • Konsum und Zahlungsfähigkeit unser Mandanten dauerhaft sicher zu stellen,
  • finanzielle Lebensrisiken abzusichern,  sowie
  • den finanziellen Zukunftsbedarf – nicht zuletzt im Alter – zu decken.

Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.

Leider wissen wir dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen, jedoch wie es langfristig & solide und zuverlässig funktioniert!

Warum sind Sie bei uns richtig?

Kompetenz

Seit 1998 beraten und begleiten wir unsere Klientel beim Vermögensaufbau, der Vermögensanlage und des Kapitalverzehrs mit Investmentfonds. Auch der Finanzierung-, Vorsorge- und Versicherungsbereich umfasst unsere Beratungsleistung. Mittlerweile betreuen wir über 400 Familien und deren Vermögen. Hier arbeiten wir mit qualifizierten Partnern zusammen, die eine optimale und bedarfsgerechte Beratung ermöglichen.

Optimale Investmentberatung – eine Frage der Qualifikation

Erfolgreiche Strategien

Die Segel bestimmen den Kurs und nicht der Wind.

Individuell ausgearbeitete Konzepte führen zum Erreichen Ihrer Ziele. Die harmonische Ausgewogenheit macht Sie in jeder Marktphase zum Gewinner. Dabei sind Sie so flexibel, dass eine Angleichung an eine veränderte Lebenssituation zu jeder Zeit durchgeführt werden kann.

Jedes große oder kleine Ziel beginnt mit dem ersten Schritt. Damit Sie sich zu jeder Zeit sicher fühlen, auf dem richtigen Weg zu sein, ist eine hohe Transparenz der Finanzsituation erforderlich und das Wissen von alternativen Möglichkeiten.

So individuell wie der Mensch – so individuell auch die jeweilige Vermögensstrategie

Machen Sie mehr aus Ihrem Geld

Genießen Sie Ihr Leben, und lassen Sie uns für sich arbeiten. Für uns gehören die Kundenbeziehungen, die wir im Laufe der Jahre aufgebaut und gepflegt haben, zu unseren wichtigsten Anlagewerten. Wir freuen uns darauf Sie kennen zu lernen und von unserer Arbeit zu überzeugen, damit Sie Ihre Rendite optimieren, die Kosten senken und die Sicherheit Ihrer Anlagen erhöhen – gemeinsam mit uns als kompetentem Berater für Ihr Vermögen!

Wohlstand erreichen und halten – durch Nutzen von mehr Werten

Wie sieht unser Beratungsprozess aus?

Zweitmarkt-740x440-350x250Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Sie und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.

Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir Ihre gewünschten Sparziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlegen Sie sich als erstes das Ziel Ihrer Reise (z.b. 1.000 Euro monatliche Rente entspricht einem Kapital von ca. 200.000 Euro). Als zweites definieren Sie Ihren Ausgangsort (Startkapital). Danach überlegen Sie, wann Sie an Ihrem Zielort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Ihr Budget (monatliche Sparrate) sein darf, um das Ziel zu erreichen. Als letztes denken Sie dann noch über das Fortbewegungsmittel (Sparform) nach und definieren Sie die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Sie sicher ankommen möchten. Bereits im Vorfeld unseres Termins sollten Sie sich Gedanken machen, was Sie mit Ihren Finanzen erreichen möchten.

finanzberatung2-370x2201Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.

Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Sie erstellen. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:

  • Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
  • Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
  • Ist genügend Liquidität vorhanden?
  • In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?

Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.

know-howIn der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.

businessman thinking

Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Zu Ihren Aufgaben wird gehören, dass Sie uns informieren, sobald sich etwas an Ihren finanziellen Zielen oder Verhältnissen ändert. Dies kann auch damit begründet sein, dass sich Ihre Risikobereitschaft verändert hat. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie trotz Änderungen im Privatleben auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben.