Fondspolice
Investmentfonds im Versicherungsmantel
Eine Fondspolice verbindet Investmentfonds mit den rechtlichen und steuerlichen Eigenschaften einer Versicherung.
Ob sie sinnvoll ist, hängt immer von Ihren persönlichen Zielen ab.
👉 Nicht das Produkt entscheidet – sondern ob es zu Ihrer Vermögensplanung passt.
Wann sie Vorteile bieten kann
Je nach Situation kann eine Fondspolice Vorteile bieten:
- steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
- flexible Auszahlungen
- fondsinterne Umschichtungen
- Möglichkeiten der Vermögensübertragung
👉 Besonders bei langfristigem Vermögensaufbau lohnt sich ein Vergleich.
Nicht jede Fondspolice ist gleich
Zwischen den Tarifen bestehen große Unterschiede.
Deshalb betrachten wir nicht den Produktnamen, sondern Kosten, Flexibilität und die Qualität der Anlagemöglichkeiten.
👉 Entscheidend ist die passende Lösung – nicht der Name des Vertrags.
Unsere Beratung
Wir prüfen gemeinsam
- Ihre Ziele
- Ihren Anlagehorizont
- bestehende Verträge
- mögliche Alternativen
So finden wir heraus, ob eine Direktanlage oder eine Fondspolice besser zu Ihnen passt.
👉 Wir empfehlen keine Produkte – sondern Lösungen.
Erstgespräch
Ob eine Fondspolice sinnvoll ist, lässt sich nur anhand Ihrer persönlichen Situation beurteilen.